چکیده: این پژوهش با هدف بررسی کاربرد رمزارزها و ابزارهای مالی اسلامی در پوشش ریسک ارزی واردکنندگان و صادرکنندگان ایرانی انجام شد. جامعه آماری پژوهش شامل کلیه واردکنندگان و صادرکنندگان فعال در تجارت خارجی ایران است که در سال‌های اخیر با نوسانات نرخ ارز مواجه بوده و احتمالاً از ابزارهای نوین مالی، از جمله رمزارزها و ابزارهای مالی اسلامی، برای پوشش ریسک ارزی استفاده کرده‌اند. به دلیل گستردگی جامعه و محدودیت‌های دسترسی، نمونه‌گیری به روش غیرتصادفی و هدفمند انجام شد و معیار انتخاب شامل تجربه در مدیریت ریسک ارزی و آشنایی با ابزارهای مالی نوین بود. حجم نمونه 385 نفر تعیین شد تا امکان اجرای تحلیل PLS-SEM با قدرت آماری مناسب و دقت کافی فراهم شود.مدل پژوهش با استفاده از مدل‌سازی معادلات ساختاری مبتنی بر حداقل مربعات جزئی بر اساس داده‌های اقتصادی یک بازه زمانی مشخص برآورد شد. نتایج نشان داد که اثر ابزارهای مالی اسلامی بر شاخص ریسک ارزی مثبت اما بسیار ضعیف و از نظر آماری غیرمعنادار است. از سوی دیگر، مشخص گردید که استفاده از رمزارزها تأثیر مثبت، قوی و معناداری بر شاخص ریسک ارزی دارد که حاکی از نقش برجسته این ابزارهای نوین دیجیتال در افزایش نوسانات و ریسک‌های ارزی است. بررسی شاخص‌های نیکویی برازش نشان داد که مدل از انسجام و کفایت لازم برای تحلیل روابط ساختاری برخوردار است. نتایج پژوهش، با تکیه بر تحلیل تطبیقی با ادبیات پیشین، تصویر واقع‌گرایانه‌ای از تفاوت اثرگذاری ابزارهای مالی اسلامی و رمزارزها بر ریسک ارزی ارائه می‌دهد و می‌تواند مبنایی برای سیاست‌گذاری مالی، طراحی ابزارهای پوشش ریسک و پژوهش‌های آتی در این حوزه قرار گیرد.